Conoce los requisitos, deberes, responsabilidades y habilidades clave que deben incluirse en la descripción del trabajo de un agente de seguros de vida.
Un agente de seguros de vida se especializa en vender pólizas que pagan el monto asegurado a los beneficiarios al momento de la muerte del asegurado.
Plantilla de descripción del puesto de agente de seguros de vida
Estamos buscando un agente de seguros de vida con licencia para unirse a nuestro equipo. El agente de seguros de vida es responsable de brindar asesoramiento, realizar servicios de intermediación entre el cliente y la compañía de seguros, y vender pólizas de vida que se pagan cuando fallece el asegurado de vida.
Para ser un agente de seguros de vida exitoso, debe brindar un buen servicio al cliente manteniendo la base de clientes existente e implementando medidas para expandir la base de clientes a través de mercadeo activo, redes sociales y otros programas. En última instancia, un agente de seguros de vida de primer nivel realizará un análisis de las necesidades de cada cliente para garantizar que se recomienden los productos correctos.
Responsabilidades del agente de seguros de vida:
- Asesorar a los clientes y recomendar productos de seguros.
- Proporcionar servicios de intermediación entre las compañías de seguros y los clientes.
- Proporcionar un buen servicio al cliente para mantener y retener a los clientes.
- Ampliar la base de clientes.
- Entreviste a clientes potenciales para recopilar datos sobre ellos.
- Vender pólizas de vida que pagan en caso de fallecimiento.
- Vender anualidades que paguen un ingreso al momento de la jubilación.
- Analizar las carteras actuales del cliente y hacer recomendaciones.
- Asistir a los clientes durante el proceso de reclamos.
- Llevar registros electrónicos y en papel.
Requisitos del agente de seguros de vida:
- Licenciatura o diplomado en servicios financieros o afines.
- Debe tener licencia en el estado donde trabaja.
- Acreditado con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
- Poseer excelentes habilidades de comunicación.
- Mostrar buenas habilidades analíticas.
- Brindar un excelente servicio al cliente.
- Poseer excelentes habilidades de venta.
